Pensiones contributivas como fuente de ingresos en la vejez prevista por los jóvenes mexicanos Translated title: Contributory pensions as a source of income in the old age foreseen by young Mexicans

Abstract

Resumen Objetivo: analizar el impacto que tienen algunas variables sociodemográficas y el conocimiento financiero en la probabilidad de que los jóvenes mexicanos esperen financiar su vejez con pensiones contributivas. Diseño metodológico: se empleó la información obtenida en la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera de 2018 correspondiente a los jóvenes de entre 18 y 29 años de edad, así como una regresión logística binaria. Resultados: el sexo, la situación conyugal, el tamaño de la localidad y la región, el nivel de estudios, recibir ingresos por actividad laboral y el conocimiento de la inflación, son variables significativas del modelo propuesto. Limitaciones de la investigación: las variables predictoras incluidas en el modelo son las que están incluidas en la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, pero es factible incluir otras más relacionadas con el estado de salud, el alfabetismo, el número de personas que habitan el hogar, entre otras. Hallazgos: ser mujer y estar en una situación conyugal de pareja disminuyen la probabilidad de esperar recibir una pensión previsional, mientras que las demás variables que resultaron significativas incrementan la probabilidad.

Translated abstract

Abstract Purpose: To analyze the impact both sociodemographic variables and financial knowledge have on the probability of young Mexicans’ expectations to finance their old age with contributory pensions. Methodological design: Both the information obtained in the 2018 national financial inclusion survey for young people between 18 and 29 years of age and a binary logistic regression were used. Results: Sex, marital status, size of locality and region, educational level, job income, and knowledge of inflation are significant variables of the proposed model. Research limitations: The predictive variables included in the model are those included in the national survey of financial inclusion; however, it is feasible to include others related to health status, literacy, household members, among others. Findings: Being a woman and a spouse decrease the probability of expecting to receive a pension while other variables that were significant, increase the probability.